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陆家嘴国泰大额保单操作实务23页.pptx

  • 更新时间:2019-06-28
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工具属性–身故受益金分期给付,身故保险金分期领取方式,包括分期领取至身故保险金本息领取完、分期领取至约定年龄和约定年龄开始分期领取三种方式??突УP牡囊桓鑫侍?,举例:爸爸给儿子投保一份永泰鸿福终身寿险,有一天爸爸突然过世了,保单怎么处理?保单给谁?谁决定给?解决机制:如果他离开,保单由谁持有,就是说提前指定下一个保单财产持有人,即投保人。

工具属性–两岸通赔,受益人是否可在台湾理赔或提供境外银行卡支付美金?客户大陆投保。未来移民,我们公司是否认可?超额件契约承保流程,完整的超额件契约承保流程操作实务,一、什么是增额终身寿险超额件?超额件契约承保流程,客户投保保额超出增额终身寿险保额限制称为超额件;超额件应按要求提供相应的财务报告、财务证明、生存调查及体检报告等材料。注:超额件的保额包含既往成立中的有效契约和新投保契约。

超额件投保所需材料,超额件契约承保流程,⑴、投保书,⑵、投被保人证件及投保人银行卡复印件,⑶、投被保人个人税收居民身份声明文件,⑷、高额财务报告书,⑸、体检报告,⑹、财务证明,⑺、生存调查表(视寿险保额情况而定),1、收入类(首?。?个人所得税证明(6个月)、工资条明细(6个月)、银行卡工资流水(6个月),2、资产类(补充):房产证、车辆行驶证、银行存款/余额证明(1年)、信托/银行理财产品,备注:超额件客户投保除以上体检套餐项目以外,针对客户个人情况再?;崃砩杼寮煜钅?,如:糖化血红蛋白、高密度脂蛋白、胆红素(TB/IB)、梅毒、乙肝两对半、T3T3TSH、运动心电图,女性需再加妇科、白带、TCT项目等。

超额件契约承保流程 – 体检项目表,一般体检、尿常规、心电图、癌胚抗原,乙肝表面抗原、谷丙转氨酶、谷草转氨酶,谷氨酸转肽酶、血常规、餐前血糖、肌酐,尿素氮、尿酸、胆固醇、甘油三脂、腹部B超、丙肝抗体、甲状腺B超、双乳B超(男性免检)、子宫双附件B超(男性免检)、胸片、HIV、甲胎蛋白、心超、前列腺特异性抗原(女性免检),投保的两位客户同为某连锁服务集团的高管,2018-06-27 资料发送给再保,2018-06-28 再保提出需补充内外科体检、财务收入及 高额生存调查表,2018-07-02 再保查询客户已投保6000万交银产品,要求提出财务收入需补充达1.2亿元 ,2018-07-06客户提供个人理财信托产品提供价值约1.2亿元、近一年银行交易流水,将客户资料补全报送再保总部 。

人身损害赔偿不受追偿;3、可以规避债权人的代位求偿权;4、保单现金价值可被追偿;5、恶意投保除外  具备很好的债务规避功能,但恶意避债除外,可否贷款融资,1、被继承人生前可使用自己的财产融资贷款;2、遗产继承并转移至继承人名下后,继承人可通过抵押等方式融资贷款,根据保险合同约定,可在保单现金价值内质押贷款,法律不明确,保密性,继承开始前可保密,但继承开始后,办理继承手续时不得向继承人群体及相关机构公开,保密性好,受益人领取保险金时,无需告知其它家属或利害关系人,严格保密,相关政府机构及律师事务所查询也不接待,遗嘱、保险、信托三种传承工具的比较。


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